親歷丨500元入場、2小時成百萬富翁,我所經歷的這波比特幣暴漲

在2021年的第一個月,比特幣迎來瞭一波快速上漲,1月9日,比特幣上漲到近4.1萬美元,市值超過瞭,市值超過瞭7654億美元的Facebook。這和它最開始被當作貨幣來使用相比,價格已經累計上漲1200多萬倍。

 

來源丨顯微故事

文丨小北

編輯丨卓然

比特幣,這個產生不過12年的幣種,正變得讓人越來越瘋狂。

它是第一個加密的數字貨幣,2008年,極客中本聰提出瞭這一概念,2009年1月3日正式發行。它具備貨幣的基本屬性:能交易,能儲蓄,同時能作為一種價值尺度而存在。但與各國法定貨幣不同的地方在於,它不是依靠特定的貨幣機構發行,而是基於算法產生。

交易也不是經由一個中心化機構總控,而是運用密碼學的方式加密交易信息,將信息嵌入到一個又一個的區塊鏈中。它和現行法幣的形態、使用和交易方式都不同,且數量有限,具有稀缺性,這使得很多人在購入比特幣時,不僅考慮它的貨幣屬性,同時考慮它的投資屬性。

在2021年的第一個月,比特幣迎來瞭一波快速上漲,1月9日,比特幣上漲到近4.1萬美元,市值超過瞭,市值超過瞭7654億美元的Facebook。這和它最開始被當作貨幣來使用相比,價格已經累計上漲1200多萬倍。

但比特幣也並不會一直持續地上漲上去,在本次稿件成稿發佈的前夕,比特幣暴跌,24小時爆倉接近100億,18萬人成為爆倉受害者。

本期顯微故事講述的是一群購入比特幣的人,他們之中:

有人購入比特幣是覺得物以稀為貴,看著別人買就跟風,沒想到因為比特幣多掙瞭5年的工資;

有人因為看美劇而對科技革新感興趣,願意為比特幣更底層的區塊鏈技術進行價值投資,她以一種早期股權投資人的眼光看比特幣,認為它未來可期;

有人用估值模型估值比特幣,認為它是一種完美投資,手裡除瞭一輛車和生活費外,99%的資產都投入瞭比特幣;有人被老板拉上車,用10萬人民幣買幣,開瞭10倍杠桿,2個月時間,10萬變成瞭200萬……

以下是關於他們的真實故事:

2個月,10萬變成200萬

買幣讓我買車買房改善生活

Key 某數字貨幣交易所從業者2018年,我入職瞭國內某數字貨幣交易所。當時為瞭熟悉整個交易所的流程,我開始炒幣,不過並沒指望靠幣賺多少錢。早期我玩的最多的是空氣幣(一種沒有實體項目支撐的虛擬幣)。很多熱門的空氣幣,在上所時,價格都會被一些人炒到很高,可能是烏龍指(股票交易員、操盤手、股民等在交易時,不小心敲錯價格、數量、買賣方向等信息),也可能是市場上的買方熱情太過高漲。當時我基本上隨便拿1~2千美元,都能賺到3~4千美元,甚至更多。賺得最多時,我曾在一次私募大戶烏龍指中用7塊錢的成本,撿到瞭30多萬人民幣的籌碼。不過,項目方跑路瞭,最後隻賺瞭一兩萬。2019年4月,我開始重倉玩比特幣。當時我們交易所老板知道後,還特意跑到我工位,激動地說,“你一定要試試合約交易。”出於對老板的信任,我在比特幣價格4000美元時,出瞭10萬元人民幣、開10倍杠桿做多,到瞭季度末,也就是2019年6月底,10萬變成瞭200萬。這一次合約讓我積累瞭本金,後來我又陸續通過合約、現金買入,積累瞭一定量的比特幣。但投資比特幣的過程也不是一帆風順。2019年3月份,我經歷瞭一次比特幣的合約爆倉。當時比特幣的價格從1萬美元左右直接跌到3000多美元,爆倉點是在4000多美元,我止損瞭40萬,占整個倉位的10%。

那段時間,我連續幾天精神狀態都很不好,整個人處於差點被爆全倉的危險中,現在想想都很後怕。當時比特幣價格跌到谷底,但我出於穩妥的考慮,沒敢抄底,當然也沒賣。我之前也做過一些波段,在2020年10月時,比特幣的價格基本橫盤,在1~1.1萬美元之間來回調整,本來想做點波段賺點小錢,但沒想到踏空瞭,後來又買瞭回來,損失瞭幾萬。這都是之前的投資嘗試。現在資金量比較大瞭,不想承擔太高的風險,所以現貨拿著不動,小資金合約開倉賺生活費,享受比特幣帶來的紅利的狀態。在這個過程中,我經歷過很多人的爆倉,也見證過很多人的暴富。比如某交易所大佬,宣佈關閉交易所,用戶可以提走資金。因為他實現瞭真正的財務自由,不想再為公司操勞。還有人500人民幣,一兩個小時變成瞭不到100萬,然後瞬間被爆倉。比如某大佬,被定向紮針,爆倉8000萬美元(約合人民幣5.1億元)。比如交易所被連鍋端,連實習生都配合調查去喝茶。在我看來,合約交易其實和賭博沒有太大的區別,沒錢的時候還可以想想搏一搏單車變摩托,有錢瞭,就不想冒那麼大的風險瞭。我還是長期看好比特幣的價格、價值,準備跌破的時候加倉,加倉現貨就不怕。其實現在看來,大跌的可能性不是很大,我覺得不太會再看到跌破2萬美元以下瞭。大傢的共識增強瞭,再加上現在做空的資金遠低於做多。在不出現大的黑天鵝事件下,很難跌破。我現在不太在意每天的漲跌幅,漲瞭,開心開心;跌瞭,做點別的事忘記它,過一會兒再看,應該又回來瞭。賺瞭一些錢以後,心態確實會變化,找工作不會再因為薪資的問題考慮去不去瞭,因為現在不靠工資改善生活,工資隻用於日常的吃喝。買東西也不大會看價格瞭,車厘子草莓之類的東西,十斤十斤的買也沒有肉痛的感受。現在手邊有一輛車,是通過合約賺錢買的,房子雖然不是靠比特幣買的,但也有瞭。在經歷瞭之前比特幣的快漲快跌後,我現在的投資策略越來越謹慎,因為有瞭傢庭,有瞭小孩,所以整體會訴求穩妥。但是我不會再賣掉瞭。

自己挖礦,自己買幣,對比特幣進行價值投資

我不會賣,直到我感受到成就感

卡卡 一級市場基金從業者2017年,我在一級市場做融資顧問,身邊有同事做區塊鏈項目,那是我第一次聽說比特幣。2018年,經濟環境下行,我發現市場裡的錢在變少、此外很多創業項目開始拿錢困難,我開始反思行業的問題,學習金融和貨幣知識、瞭解經濟周期,這才意識到,區塊鏈是個顛覆性的技術。於是我在2018年下半年試水,買瞭100塊錢的比特幣,外每個月進行一次定投,縫低買入。同時,我也開始挖礦。

2017年左右,比特幣價格升高,很多人投資做瞭礦場主。但隨後比特幣價格下跌,礦場主難以回本,就做瞭一個決定:出租算力。當時出瞭一個180天的算力包,告訴你可以挖到幾個,我當時買到的算力包,每天可以挖到3、4塊人民幣的比特幣,挖出之後它會配置到我的錢包裡。但現在比特幣大漲,這種算力包就被搶完瞭。疫情期間,比特幣有段時間跌得特別厲害,當時沒有礦廠能回本,但買算力、買比特幣卻特別劃算。可惜我當時膽子小,隻購入瞭5000元的比特幣,現在覺得真是虧大瞭。投資裡有一句話:“你永遠賺不到你認知以外的錢”,這在比特幣上也是共通的。當你沒有認知到比特幣到底是什麼、或沒有認知到比特幣的價值時,你沒有辦法賺這部分錢。

我覺得比特幣是一個新的經濟體系,或遲或早,大傢最終都會融入其中。比特幣有兩個風險:一是監管上的風險;數字貨幣出現的早的國傢,如德國或美國,已經有瞭一些相關的經驗和流程,想方設法地把數字貨幣納入監管流程,但目前中國還沒有相關政策,國傢會怎麼做,會成為一個風險點。第二個風險是學術理論一直在討論的:量子計算機;比特幣的整個運作流程,都是基於數學運算的,但量子計算機的運算能力很強,這將顛覆區塊鏈技術的整個底層邏輯。但這部分的討論目前還停留在理論界,真要造出很成熟的量子計算機,得一百年以後。所以我覺得在20年內,產業技術革命都不能顛覆它。短期內的波動很正常,因為現在華爾街開始入局,莊傢會上下拉動這個盤,把小股東甩下去自己賺錢。一個聰明的方法是:買著不動,幾年後再看,肯定是漲的。目前我通過比特幣賺得瞭90%的回報。以後即使比特幣漲瞭,我也不會賣,我看好區塊鏈和比特幣的技術,希望看著它一步步壯大,等到我覺得有成就感後再出手。

99%的資產投入比特幣

一個完美的投資,貨幣越貶值,比特幣的價格越高

小A 某比特幣基金從業者2018年,我和朋友吃飯聊起比特幣,當時它的價格已經從幾百美元漲到2萬美元,這引起瞭我的興趣。隨著認知升級,我開始加倉比特幣,從2019年下半年開始,隻要有閑錢,我就買一些比特幣。比特幣及其背後整個系統運作的邏輯非常完美。我們業內有一個估值模型,S/F模型,可以簡單理解為存量與流量相比的一個模型。

圖 | S2FX跨資產估值模型當我們把比特幣的價格與其稀缺性做對比時,我們會發現二者存在著很強的正相關關系,正相關系數非常接近1。也就是說,稀缺性波動一個單位,價格也會波動一個單位,且取值時間為10年。比特幣總共隻有2100萬個,它的稀缺性是確定的,且時間越長稀缺性越高,它未來的價格會不斷螺旋上升。從過往10年的數據來看,也確實如此。

圖 | 第三次減半後價格運行通道疫情以後,我和同事們有個判斷,以美聯儲為代表的各國央行都會進行一輪大幅度的寬松,寬松的貨幣政策執行後會向市場投放大量的流動性。2020年,美國的M1增長瞭50%以上,當時美聯儲向市場分發瞭全世界存量美元的21%,即全世界的美元裡有21%的美元是在2020年這一年印出來的,這多可怕!美元和歐元都在放水,放出來的這些流動性很大一部分進入金融系統,讓給金融資產膨脹。比特幣抗通脹屬性非常強,甚至高於黃金。黃金的稀缺性是基於物理層面的稀缺性,而黃金的開采會使黃金總量保持較高的增長態勢。但比特幣是基於數學層面的絕對稀缺,且隨著減半的推進,未來比特幣會更加稀缺。現在這一階段,投資最大的風險是持有現金的風險,法幣購買力在縮水,而固定數量的比特幣能很好地對沖貨幣超發。法幣越超發,法幣購買力越貶值,而我持有的比特幣的購買力就會相應升值。基於這個考慮,我身邊除瞭一輛車,和一些基本的生活費之外,其餘的錢全部投入瞭比特幣,平均買入價格大概在七、八千美元。因為我入場晚,早期入場的人,投入成本比我低的大有人在。但未來我希望通過比特幣的投資,實現財務自由。提出S/F模型的分析師後來又提出瞭一個跨資產模型,通過這一模型觀察比特幣的主要幾個階段:第一次減半、第二次減半、在過去的2020年5月12日的減半,以此對比黃金、房地產的市值和稀缺性。分析後,我們發現他們相關性很高,未來單個比特幣的估值應該接近30萬美元。花旗銀行也出過一份研報,認為比特幣會到達31.8萬美元。但我們認為,長期來看,比特幣的價格遠不止30萬美元。和中本聰一起開發系統的哈爾·芬尼,在去世前曾預估比特幣對標的價值是全世界所有傢庭財富的當量,大概在100萬億美元左右。

按這個預估,單個比特幣的價格在1000萬美元以上。況且因為央行的持續放水,比特幣的價格還會增加,它的價格上限天花板就能非常高。不過我不建議你馬上急著買,資本市場永遠都有賺錢的機會,但你的本金是有限的,建議想要入手的人還是多看看書,等認知到位瞭才好賺錢。買的時候也要註意一些坑,比如在出入金環節,資金粘連到某些不幹凈的錢,你可能會被凍結銀行卡。再比如保管風險,私鑰是比特幣資產的最高控制權限,如果私鑰丟失,你的比特幣也就沒瞭。現在國內大部分人的私鑰由交易所掌握,這就相當於別人在保管你的銀行卡密碼,非常危險。還比如期貨的風險。很多交易所有關於比特幣合約產品的衍生品,杠桿倍數非常高,高達100倍甚至1000倍,這種危險性極高。2020年3月12日,全球金融市場大幅震動,很多機構首先補充流動性資產,加密貨幣市場成為第一個被砍的對象。我們有一個客戶,幫別人管理瞭2000多萬的比特幣期貨,當天下午6點,他吃完飯去洗澡,洗澡前還好好的,洗澡出來後2000多萬爆倉,價格一下子砸瞭下去,平倉都來不及。他開瞭20倍的杠桿,損失非常驚人。比特幣市場本身波動很高,在一個很大波動性的市場再加幾十倍的杠桿,盈利肯定賺的多,但跌下來後虧得特別快,也一定要註意。短期內我不會賣出手裡的比特幣,跌破2萬美元的可能性不大,如果賣出很難再找到低價期購回。除非遇到傢裡急需用錢的緊急情況,那我可能會變現一些,但也不會全部拋掉,現在比特幣實在是一個不錯的資產。

我靠比特幣賺瞭5年工資

買瞭的都在漲,它的價格來自大傢對它的共識

廷友 互聯網員工早在七年前,我就知道比特幣瞭,但一開始不怎麼感興趣,隻覺得是個詐騙的東西。2017年,我太太開始從事數字貨幣相關工作。正巧當時比特幣也迎來一波牛市,我太太公司的人都跟風在買,我也跟風投瞭幾萬塊錢買比特幣。我和我太太都非常怕風險,沒碰合約和杠桿,隻敢拿比特幣的現貨。在那波牛市,尤其是12月底靠近頂峰的時候,比特幣一天就能漲10~20%。我還記得,有一天我下班路上順手刷瞭刷幣價,漲到瞭10萬人民幣一個,我高興得不得瞭,感覺自己的口袋裡已經躺著自己賺的1萬塊!不過到達頂點之後,比特幣很快下跌到3000美元。因為不確定它能不能漲回去,我們沒賣、也沒繼續再買,現在算來是踩空瞭。我太太的好幾位同事在那段時間看好比特幣的漲勢,又買入很多。在後來幾個月,比特幣漲到13900美元,他們也因此賺瞭不少。

有一位剛畢業一兩年的同學,一直做合約,就在那一年的幾個月內賺瞭上千萬。有瞭這些人的成功案例,我開始樂意琢磨比特幣瞭。它為什麼會漲起來呢?我曾覺得比特幣就是“空氣”。人們平時買股票、買基金,都是跟公司業績掛鉤的,但比特幣沒有一個可以評估的實體。它的價格是一種共識,我們認為它有價值,它的價格就會逐漸增加。有些人認為比特幣不像法幣那樣被不停地發行,數量恒定,有價值;有些人覺得比特幣更底層的區塊鏈技術有價值,有些人覺得加密數字貨幣這個概念有價值……大傢有自己對比特幣的一套解釋,並因為相信這套解釋而購買比特幣。這些解釋不斷強化,更多人知道比特幣,想買比特幣,再加上通脹,比特幣的價格越來越高,這些解釋也就更進一步地自我強化。按現在的趨勢看來,這些解釋不能被證偽,這是它上漲的核心。比特幣很像之前風靡的荷蘭鬱金香,正是因為玩的人有共識,價格才會炒起來。但區別在於:鬱金香是可以持續和大量生產的,當供應變多,鬱金香就會越來越不值錢。比特幣新增數量卻是越來越少的。中本聰在創造比特幣時,就考慮到瞭數量問題,每4年比特幣被挖出來的數量會減半。可能最開始10分鐘可以挖50個比特幣,但4年之後,10分鐘就隻能挖25個比特幣,再4年,12.5個,依次減下去。整個比特幣的數量是固定且確定的,隻有2100萬個左右。這是供給端,比特幣的數量是固定的。需求端上則有越來越多的人想買入比特幣。現在有瞭交易所、電子錢包,大傢購買比特幣越來越容易,購買需求就能進一步被激發。比如美國有一些信托基金拿著散戶的錢幫買比特幣,每年能坐收5億美元的傭金。他們不需要做任何研究,每年就能有5億美元的進賬,這錢多好賺!所以美國大量的機構湧入進來,成立比特幣的基金,幫散戶購買。場外的機構、散戶源源不斷地進入,也讓比特幣的價格快速上漲。比特幣價格上漲之後,大傢會更看好比特幣的未來,堅定持有它的決心,這樣共識就會越來越凝聚,而且凝聚得越來越快。2020年3月份,因為疫情的原因,比特幣的價格快速下跌。

當時我們沒有太多猶豫馬上入手,平均算下來,當時購入比特幣的均價不到4000美元,但賺的錢相當於我5年的工資收入。未來我也依然看好比特幣,一般情況下我也不會放棄持有,除非是傢庭需要大額支出,比如買房,可能會賣掉一部分。比特幣現在的漲幅和價格已經有些風險瞭。如果讓我現在花20萬以上人民幣去買一個比特幣,我還是比較心虛的。但我認為,如果傢庭有餘錢的話,可以配置一個或多個比特幣,作為傢庭投資。以後比特幣的價格我認為會越來越高,上車隻會越來越難。


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