九卦 | 百信銀行三周年:首次引入新股東


來源:九卦金融圈

11月23日,百信銀行增資擴股方案獲得銀保監會的批準,同意增發16.34億股股份。本次增資除瞭中信銀行和百度公司兩傢老股東繼續跟投外,同時引入瞭加拿大養老基金投資公司作為戰略投資者,認購4.66億股股份。

百信銀行作為國內第一傢國有控股的互聯網銀行,此次加拿大養老基金投資公司的入局,是國際頭部投資機構看好國內新興經濟發展前景的信號,標志著百信模式得到市場高度認可。
今年上半年,突如其來的新冠疫情對商業銀行“零接觸”服務和數字化轉型提出“大考”。百信銀行逆勢投入,充分發揮數字銀行的天然優勢,加大在金融科技的投入,並推出瞭多款創新產品,加大獲客力度,用戶數突破4800萬,普惠信貸累放突破3000億元。

首張數字銀行卡破局,開放銀行創新再進一步

自2019年以來,百信銀行聯合百度持續加大在數字金融的投入力度,並於今年正式對外推出國內首張數字銀行卡–百度閃付卡。百度閃付卡集支付、信貸、理財和權益等產品功能為一體,將綜合金融服務嵌入百度APP的內容搜索場景,廣泛觸達10億用戶,可以提供門檻更低、更便捷的數字金融服務。截止今年11月24日,百度閃付卡累計訪問量突破1.8億,日活接近100萬。
據瞭解,百度閃付卡是百信銀行開放銀行平臺AIBANK Inside在互聯網生態中的典型應用。此前AIBANK Inside入選人民銀行2020年第一批金融科技監管創新試點。目前,AIBANK Inside已經開放1500+API接口,對接瞭百度、愛奇藝、小米、京東等80多傢平臺。

金融科技賦能,開啟零錢理財3.0時代

今年4月,百信銀行與光大理財達成戰略合作,推出瞭資管新規落地以來的首款互聯網零錢理財產品–錢包Plus。據悉,錢包Plus自今年5月份上線以來,用戶數量和管理資產規模保持高速增長,交易規模快速實現破兩百億。該產品1分起投、0元申購,50萬元以內贖回2小時快速到賬,還可以支持消費,在降低大眾理財門檻的同時,極大地提升瞭金融服務體驗。

據瞭解,百信銀行還與信銀理財、興銀理財等多傢銀行理財子公司達成合作,並通過自身金融科技能力,完成純線上的獲客閉環,實現瞭從活期存款1.0時代、再到以貨幣基金為底層的寶寶類產品2.0時代,邁向以銀行理財子產品為創新突破的零錢理財3.0時代轉型。

強化數字普惠,助力“六穩”“六保”

一直以來,小微企業和三農是落實普惠金融的薄弱環節,而上半年疫情的突然來襲更加劇瞭該群體融資難、融資貴的困境,加之傳統金融服務依賴於線下網點佈局,難以有效觸達。
百信銀行面向生豬養殖戶定制的三農金融產品“養殖貸”,自首筆線上放款以來,20天實現貸款破億。截止11月24日,“養殖貸”已實現6.63億元面向生豬養殖戶的放款規模,支持生豬養殖超過36萬頭,助力生豬產業“增產保供”。其中,湖北農戶獲得貸款的數量位列首位。此外,百信銀行聯合中信銀行通過“結算協同融資”的創新模式,在年初3月份通過線上化無接觸方式為浙江獅林流體公司發放瞭貸款,幫助其復工復產。近日,百信銀行主動為該企業定制“無還本續貸”方案,為其發放100萬元中長期流動性貸款的發放,幫助企業解決轉貸資金臨時周轉的困難,穩定生產經營,將金融支持穩企業、保就業的政策落到實處。
“百信銀行一直堅持用科技踐行數字普惠金融,前期主要是探索零售金融的革新,重點為城市藍領、職場小白和小鎮青年提供普惠信貸服務,盈利不是我們這個階段的核心目標。未來,我們還將繼續加大金融科技的投入,深挖車生態、新消費、大健康和現代農業等產業數字金融新機遇,為後疫情時期實體經濟發展貢獻百信力量。” 百信銀行副首席戰略官陳龍強表示。


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